上海自貿(mào)區(qū)允許外資銀行等金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立，如何設(shè)立如何監(jiān)管，是銀監(jiān)會(huì)目前急需解決的議題。銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》征求意見(jiàn)稿，明確了外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行等外資銀行以及外國(guó)銀行代表處等的設(shè)立許可事項(xiàng)、條件、程序和期限。

　　征求意見(jiàn)稿明確，擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及中外合資銀行的股東，必須是金融機(jī)構(gòu)。同時(shí)要求，這些股東不能存在的情形包括:公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；代他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán)，及其他對(duì)擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

　　對(duì)于外資銀行機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事和高級(jí)管理人員任職資格等，銀監(jiān)會(huì)要求這些事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)其及其派出機(jī)構(gòu)的行政許可。

　　在該征求意見(jiàn)稿中反復(fù)被提及并且強(qiáng)調(diào)的是，對(duì)于審慎性條件的要求。審慎性條件不僅包括良好的行業(yè)聲譽(yù)社會(huì)形象、持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)資產(chǎn)質(zhì)量良好及專業(yè)素質(zhì)和管理能力等方面，還包括健全的風(fēng)控體系及有效的管理信息系統(tǒng)，包括按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無(wú)保留意見(jiàn)，無(wú)重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件等等。通過(guò)這些要求，保障外資銀行規(guī)范經(jīng)營(yíng)。