上海自貿區(qū)允許外資銀行等金融機構的設立，如何設立如何監(jiān)管，是銀監(jiān)會目前急需解決的議題。銀監(jiān)會近日發(fā)布《外資銀行行政許可事項實施辦法》征求意見稿，明確了外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行等外資銀行以及外國銀行代表處等的設立許可事項、條件、程序和期限。

　　征求意見稿明確，擬設外商獨資銀行及中外合資銀行的股東，必須是金融機構。同時要求，這些股東不能存在的情形包括:公司治理結構與機制存在明顯缺陷；股權關系復雜或者透明度低；關聯(lián)企業(yè)眾多，關聯(lián)交易頻繁或者異常；核心業(yè)務不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；資產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；代他人持有外商獨資銀行、中外合資銀行股權，及其他對擬設銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

　　對于外資銀行機構的設立、變更、終止、調整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種、董事和高級管理人員任職資格等，銀監(jiān)會要求這些事項應當經(jīng)其及其派出機構的行政許可。

　　在該征求意見稿中反復被提及并且強調的是，對于審慎性條件的要求。審慎性條件不僅包括良好的行業(yè)聲譽社會形象、持續(xù)經(jīng)營業(yè)績資產(chǎn)質量良好及專業(yè)素質和管理能力等方面，還包括健全的風控體系及有效的管理信息系統(tǒng)，包括按照審慎會計原則編制財務會計報告，且會計師事務所對財務會計報告持無保留意見，無重大違法違規(guī)記錄和因內部管理問題導致的重大案件等等。通過這些要求，保障外資銀行規(guī)范經(jīng)營。